PGMN3STOCKPAGUE MENOS ON NM
Comércio e Distribuição · Atualizado em 17/10/2026
R$ 4,88
—
▲ +0,0% 12m
6,1GRADE ASAMIM
FORTE
11 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation100
Distribuição0
Governança & Mercado86
🌾
PAGUE MENOS ON NM tem Grade 6,1 (FORTE) no Método Asamim, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,03, P/L de 10,61, DY de 5,3%, ROE de 9,7%. O Valor de Graham (R$ 6,83) fica acima da cotação (R$ 4,88), sugerindo margem de segurança de 29% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação da Asamim e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 16/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 16/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 16/10/2026
- Código ISIN
- BRPGMNACNOR8Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 16/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 16/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham e Bazin
+40,0%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 6,83)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 6,83 · +40,0%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 4,29 · -12,1%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Posição no ranking#15 de 127 · top 12%EY + ROIC (soma das posições)
Earnings Yield19,1%EBIT / EV
ROIC19,5%EBIT / capital investido
EBIT 12 mesesR$ 952,6 mibalanço 2026-06-30
Reverse-DCF (Damodaran)dados oficiais CVM/B3
Crescimento embutido no preço+9,1% a.a.o que o preço atual assume, em perpetuidade
FCF Yield8,0%FCL mediano 2023/2024/2025
Taxa de desconto17,9%Tesouro Prefixado 2032 (12,9%) + 5pp
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 4,88cotação atual
P/L10,61preço / lucro
P/VP1,03preço / valor patr.
Dividend Yield5,28%12 meses
LPAR$ 0,45lucro por ação
VPAR$ 4,60valor patr. por ação
Valuation8 itens
Valor de MercadoR$ 3,5 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 5,0 biEV
EV/EBITDA3,59xmúltiplo operacional
Earning Yield9,43%lucro / preço
P/EBITDA2,53xpreço / EBITDA
P/EBIT3,69xpreço / EBIT
PSR0,24xpreço / receita
P/Ativo0,35xpreço / ativo
Endividamento4 itens
Dív. Líq./EBITDA1,06xalavancagem
Dívida LíquidaR$ 1,5 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL0,43sobre patrimônio
PL/Ativos0,34estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem EBITDA9,3%operacional
Margem EBIT5,8%operac. ajustada
Margem Líquida1,7%lucro líquido
Rentabilidade7 itens
ROE9,7%retorno do PL
ROA2,6%retorno do ativo
ROIC19,5%capital investido
ROE médio 5a5,9%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a3,8%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo1,50xreceita / ativo
Payout57%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+17,5%ao ano
Lucro 5a-0,4%ao ano
EBITDA 5a+10,7%ao ano
Método Asamim
Os 16 critérios, explicados
PGMN3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição0/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | R$ 9,2 bi | R$ 1,0 bi | R$ 0,3 bi | 2,9% |
| 2023 | R$ 11,2 bi | R$ 0,9 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 12,6 bi | R$ 1,1 bi | R$ 0,1 bi | 0,8% |
| 2025 | R$ 14,9 bi | R$ 1,4 bi | R$ 0,3 bi | 1,7% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,26proventos / ação · 12 mesesDY 5,28%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
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✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Comparação setorial · Comércio e Distribuição
PGMN3 entre os pares do setor na Grade Asamim.
Perfil
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ListagemB3
TipoSTOCK
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre PGMN3
Na última avaliação pela Metodologia Asamim, PAGUE MENOS ON NM (PGMN3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. PAGUE MENOS ON NM (PGMN3) apresenta dividend yield de 5,28% na última avaliação.
O preço atual é R$ 4,88 e o valor justo de Graham calculado é R$ 6,83. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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